导语：
EU AI Act 时间线进入关键实施期，企业需要把“法规理解”转化为“流程执行”。本文围绕风险分级、透明度、审计留痕三条主线，给出可落地的治理方案。
1. 合规核心是流程而非文件
- 文档只能证明意图，流程才能保证持续执行。
- 高风险场景必须形成可追溯链路与证据包。
2. 风险分级落地方法
- 按业务场景分级：金融、医疗、招聘、政务优先。
- 按能力类型分级：自动决策、生成式输出、个性化推荐。
- 每类场景配套责任人与治理包。
3. 透明度与可解释性要求
- 明确告知 AI 参与程度与边界。
- 关键决策提供可解释输出与人工复核入口。
- 退出与申诉路径清晰。
4. 审计留痕工程化
- 记录输入、模型版本、输出、决策策略与风险评分。
- 证据包支持一键导出与长期归档。
- 审计数据与业务数据隔离。
5. 数据治理与跨境管理
- 数据分区与访问控制。
- 输出水印与访问日志。
- 优先检索增强，减少敏感数据微调。
6. 参考价值的具体操作流程
- 建立风险分级表并映射责任人。
- 高风险场景上线前完成治理评估。
- 证据包模板标准化并可导出。
- 定期演练人工复核与撤销流程。
- 形成治理周报与改进清单。
7. 治理指标
- 风险命中率、误报率、复核比例。
- 证据包生成时长、合规通过率。
- 用户投诉处理周期。
8. 组织与节奏
- 设立 AI 风险委员会负责例外审批。
- 治理指标进入管理层例会。
- 年度审计与透明度报告常态化。
新闻提示
- EU AI Act 时间线显示 2026-08 为关键实施节点。
结语：
治理不是阻力，而是护栏。把合规要求变成流程与机制，才能在监管环境下稳定扩张。
9. 技术支撑与透明度
- 权限系统与审计系统必须对接。
- 治理配置中心避免配置漂移。
- 年度透明度报告与合规培训常态化。
10. 复盘与持续改进
- 例外流程到期自动关闭与提醒。
- 治理指标进入季度复盘。
- 高风险场景专项检查形成报告。
11. 透明度报告模板（建议字段）
- AI 参与程度说明、人工复核入口。
- 关键风险指标与处理周期。
- 例外审批数量与关闭率。
- 申诉路径与用户反馈汇总。
12. RACI职责划分建议
- 业务线：场景风险评估与整改执行。
- 法务：合规解释与例外审批。
- 安全：审计日志与证据包管理。
- 平台：权限系统与治理配置中心。
13. 典型场景落地提醒
- 招聘：必须提供解释性输出与人工复核。
- 金融：模型输出不得直接触发放款或拒绝。
- 政务：结果必须留痕并可追溯。
补充建议：建立年度治理路线图，明确季度审计目标、透明度报告发布时间与例外处理比例上限，形成可持续的治理节奏。
一页式执行清单
- 风险分级表与责任人清晰。
- 高风险场景上线前治理评估完成。
- 审计日志与证据包可导出。
- 透明度说明对外可披露。
- 例外审批有时限与提醒。
- 年度治理路线图已发布。
补充一句：治理成效必须长期复核，避免流程流于形式。
治理需要常态化的审计与复盘机制，才能避免形式化。
